業務規範類

期貨公司居間人管理辦法(試行)
時間:2021-09-10 作者: 來源:

 

第一章 總則

第一條  爲加強期貨公司對居間人的管理,規範居間人行爲,保護投資者合法權益,根據《中華人民共和國民法典》《期貨交易管理條例》《證券期貨市場誠信監督管理辦法》及《中国期貨业協會章程》,制定本办法。

第二條  本辦法所稱居間人,也稱爲中介人,是指受期貨公司委托,爲期貨公司提供訂立期貨經紀合同的中介服務,獨立承擔基于中介服務所産生的民事責任,期貨公司按照約定向其支付報酬的機構及自然人。

第三條  居間人應當守法合規,誠實守信,勤勉盡責,恪守本辦法規定的行爲規範,履行信義義務

第四條  期貨公司承擔居間人管理主體責任,應當加強居間人職業道德教育,建立健全居間人管理制度,及時准確登記居間人信息。

第五條  开心11选5(以下簡稱協會)依據本辦法對期貨公司與居間人開展居間合作進行自律管理,並接受开心11选5手机版(以下簡稱中國證監會)的指導和監督。

第二章  居間合作條件

第六條 期貨公司應當與經有關金融監管部門批准設立的證券公司等金融机构開展居間合作。

證券公司爲期貨公司提供中間介紹業務,按照《證券公司爲期貨公司提供中間介紹業務試行辦法》執行。

第七條 期貨公司應當與符合下列條件的自然人開展居間合作:

(一)年滿18周歲,具有完全民事行爲能力;

(二)品行端正,具有良好的職業道德;

(三)承诺遵守法律法規及本办法等的规定;

(四)取得期貨从业人員資格考試成绩合格证;

(五)已完成協會要求的培訓課程;

(六)協會規定的其他條件。

第八條 居間人可以同時與不超過三家期貨公司簽訂居間合同。

第九條 期貨公司應當加强居間人管理,不得與具有下列情况之一的居間人開展居間合作:

(一)最近三年內受過刑事處罰的;

(二)被中國證監會等金融監管部門采取市場禁入措施,禁入期未滿的;

(三)最近三年內被中國證監會及其派出機構采取行政處罰或者行政監管措施的;

(四)被协会给予资格限制紀律懲戒措施,限制期未满的;

(五)被協會列入居間人失信名單的;

(六)中國證監會及協會認定的其他情況。

第十條 期貨公司應當加強合規管理和風險控制,建立健全能夠覆蓋居間人管理的利益沖突防範機制,及時、有效地識別、評估、管理和披露期貨公司及其工作人員、居間人及其工作人員、投資者等主體之間的利益沖突,切實保護投資者合法權益:

(一)期貨公司不得與下列个人開展居間合作,包括期貨公司工作人員,本公司工作人員的配偶、父母、子女及其配偶,本公司客戶的开户代理人、指定下单人、资金调拨人、结算单确认人,机构居間人的工作人員;

(二) 期貨公司不得接受特殊單位客戶成爲居間人名下客戶

(三)機構客戶的工作人員不得成为其所在机构與期貨公司签订期貨经纪合同的居間人;

(四)客戶本人不得成爲與期貨公司签订期貨经纪合同的居間人;

(五)期貨公司應當在合理范围内收取居間人名下客戶的交易手续费;

(六)其他存在利益沖突的情形。

第三章  居間人行爲規範

第十一條 期貨公司與居間人簽訂居間合同時,應當要求居間人簽署《期貨居間人承诺书》(附件1),並要求居間人堅持投資者利益優先原則在投資者與期貨公司签订期貨经纪合同前履行下列程序:

(一)居間人應當全面了解投资者的投资需求和目标、财务状况、投资经验、流动性偏好和风险承受能力等情况,对投资者的投资能力进行鉴别,将合格的投资者介绍给期貨公司。居間人履行合格投资者确认程序并不免除期貨公司履行投资者适当性義務。

(二)居間人應當如实向投资者告知居間身份,充分揭示期貨交易风险,解释期貨公司、投资者、居間人三者之间的权利義務关系,告知期貨保证金安全存管要求。不故意隐瞒期貨投资的风险或者故意夸大期貨投资的收益,不做不实、误导的广告與宣传,不进行欺诈活动。居間人履行风险揭示程序并不免除期貨公司履行期貨交易风险揭示義務。

第十二條 期貨公司可以委托居間人從事下列部分或者全部活動:

(一向期貨公司介紹投資者,並促成投资者與期貨公司签订期貨经纪合同

(二向投资者介绍期貨公司的基本情况;

(三) 向投资者介绍期貨投资的基本常识包括但不限于开户、交易、追加保证金、强行平仓、资金存取等;

(四) 向投资者介绍與期貨投资有关的法律法規、部門規章、自律規則和期貨公司的有关规定;

(五)向投资者传递由期貨公司统一提供的公司宣传推介材料;

(六)協會認定的其他活動。

第十三條 期貨公司應當要求居間人履行下列義務:

(一)严格遵守法律法規、部門規章、自律規則、公司要求,恪守职业道德和行为规范,配合监管部门的检查及调查工作。

(二)遵守诚实信用原则,忠实履行中介義務,積極促成投资者與期貨公司签订期貨经纪合同。

(三)保守因開展居間合作知悉的期貨公司商业秘密及投资者信息,不泄露或者转递给他人。

第十四條 期貨公司應當要求居間人不得下列行爲:

(一)以任何形式参與期貨配资,变相非法集资或者融资;

(二)接受投资者委托,代理投资者从事期貨交易,或者代理投资者办理账户开立、销户、结算簽字、资金存取、划转、查询等事宜;

(三)为投资者提供集中交易场所或者交易设施,以期貨公司员工、代理人的身份对外開展业务,擅自印刷和发放宣传资料,以及向投资者发出容易使其对居間人身份产生误解的其它信息;

(四)虛構或者担任挂名居間人;

(五)隐瞒重要事实或者进行误导性陈述,提供、传播虚假或者误导投资者的信息,夸大或者片面宣传投资业绩,向投资者作获利保证或者共担风险的承诺,诱使投资者进行期貨交易;

(六)爲投資者介紹代理人进行期貨交易;

(七)要求期貨公司支付與居間合作无关的费用;

(八)超過居間合同約定的合作範圍開展居間活動;

(九)委托他人代理其開展居間活動;

(十)以任何形式向投資者提供包括但不限于品種、價位、方向、數量等指向明確的交易建議;

(十一)法律法規、中国证监会规定和协会自律規則禁止的其他行为。

第四章  居間合同必備條款

第十五條 期貨公司應當與居間人签订书面居間合同。居間合同的內容應當包括但不限于当事人主要权利義務、本办法第三章规定的居間人行爲規範、報酬计算方式及计提比例、報酬划拨信息、违约责任、合同有效期等必备条款。

期貨公司與居間人簽訂居間合同前,應當收集并认真审核居間人提供的资料,充分了解居間人的守法合规情况、诚信情况、业务素质,对其能否胜任居間人工作进行认真评估,审慎做出决定。

期貨公司在簽署居間合同時,應當确保合同要素齐全、填写完整、內容准確。

第十六條 居間合同中應當约定居間人在成功促成投资者與期貨公司签订期貨经纪合同后,享有获得居間報酬的权利,并明确计算方式及支付方式。

期貨公司不得向未按规定进行信息登记的居間人支付居間報酬,不得超額或者变相向居間人支付居間報酬

期貨公司應當按照規定为居間人代为开具发票并代扣代缴相关税费。

第十七條 居間合同中應當约定期貨公司从居間報酬中按一定比例留置相应金额作为风险金,具体留置比例與使用方式由双方按照風險爲本的原則在居間合同中約定。

第十八條 居間合同中應當明確合同有效期不得超過12个月,且在合同有效期内居間人不符合本办法规定條件的,期貨公司有权单方面解除居間合同;居間合同到期需续签时,期貨公司應當重新收集并审核居間人提供的资料,與符合條件的居間人签订书面续约协议。

第五章  期貨公司内部管理

第十九條 期貨公司應當制定居間人管理制度,包括但不限于居間人管理部门及其职责、居間人行为准则、权利和義務、培训管理、解除合同條件和罚则等內容。

第二十條 期貨公司應當履行信息明示義務:

(一)在營業場所或者公司網站公示手續費收取最高標准、居間人信息,建立健全居間人信息查询制度,公示居間人信息應當包括但不限于居間人名称、照片、居間合同有效期等;

(二)期貨公司應當在與投资者签订期貨经纪合同时,向投资者揭示居間人的身份、权利義務、禁止行为,明示手续费收取標准,并要求投资者对《期貨居間投资者风险告知书》(附件2)的內容進行填寫確認。

第二十一條  期貨公司不得向居間人提供任何可能误导投资者认为居間人为本公司员工的身份证明文件,包括介绍信、名片等。

期貨公司不得协助虚构居間人,不得配合投資者及居間人以他人名义担任挂名居間人。

投資者在開戶時未填寫居間人信息的期貨公司不得将该投资者变更为居間人名下客戶;已填写居間人信息的,期貨公司不得变更居間人。

第二十二條  期貨公司應當指定人員以电话录音、视频录像等适当方式对居間人名下客戶进行回访并完整记录,回访过程不得出现诱导性陈述。负责客戶回访的人員不得为居間人。

(一)應當于客戶提交开户申请24小時後完成特別回訪,客戶确认下述回访內容后方可申请交易編碼回访內容包括但不限于确认客戶是否本人办理开户手续、客戶是否由居間人介绍、客戶是否知悉居間人不是期貨公司员工并确认居間人具體身份信息、客戶是否知悉居間人的权利義務和禁止性行爲、居間人是否存在禁止性行爲、客戶是否知悉手续费收取标准、客戶是否知悉居間人報酬将从客戶手续费中提取、客戶是否知悉投诉纠纷處理机制等信息;

(二)期貨公司應當建立健全异常交易和操作监测机制,采取技术手段,对居間人名下客戶的期貨交易账户及其交易设备的IP地址、MAC信息等进行有效监控,对于居間人名下客戶交易频繁、手续费留存较高、亏损较大、存在代理客戶交易或者有利益输送嫌疑等情况的,應當进行持续跟踪回访。回访內容包括但不限于确认客戶是否清楚知悉其账户的交易情况、客戶的日常交易是否由其本人操作、居間人是否存在不正当行为等,并向客戶进行风险提示。

第二十三條  期貨公司承担对居間人的培训管理主体责任。除协会提供的网络统一培训课程外,期貨公司應當通过各种培训渠道和方式,切实提高居間人執業素质和執業水平。

第二十四條  期貨公司應當承担居間人名下客戶投诉處理的首要责任,建立健全投訴處理機制,公開投訴處理流程,建立投訴記錄台賬,妥善處理客戶投诉及與客戶的糾紛。

第二十五條  期貨公司在合作过程中发现居間人存在违反法律法規、部門規章、自律規則、公司内部管理制度等行为时,應當及时进行调查處理,按照有关规定和居間合同的约定采取相關措施並追究其責任,同時進行信息登記。涉嫌犯罪的,應當及時向有權機關舉報。

第二十六條  期貨公司應當建立健全居間人档案管理制度,实现居間人管理过程留痕。居間人档案應當记载居間人基本信息、合同文件、培训情况、開展居間活动情况、客戶投诉及處理情况、违法违规记录及處理情况、考核情况等信息。居間人档案應當自首次簽署居間合同之日起至少保存20年。

第二十七條  期貨公司應當对负责與居間人開展合作的相关部门、工作人員及业务流程进行监督,定期或者不定期開展内部检查,对发现的问题及时整改,情节严重的对责任人按照有关规定问责處理。

第六章 自律管理

第二十八條  期貨公司應當按照要求在协会进行居間人信息登记、報告居間合作情况(附件3。协会将不定期更新居間人的身份信息、合同存续关系、培训情况、投诉纠纷记录、提示名單、失信名单等信息,并向社会公示。

涉及居間人商業秘密的信息,協會按照有關內部制度管理

第二十九條 协会提供居間人网上培训课程。居間人應當按照下列要求参加协会统一组织的培训:

(一)职业培训:居間人應當在首次與期貨公司簽訂居間合同前完成協會提供的職業培訓課程;居間人連續兩年未與期貨公司開展居間合作的,在签订新的居間合同前應當完成協會提供的職業培訓課程;

(二)持续培训:居間人應當在居間合同存續的每个自然年度内完成协会提供的相应持续培训课程;

(三)懲戒培訓:被協會要求參加懲戒培训的居間人,應當在受到惩戒30日內或者重新開展居間合作前完成協會提供的相應懲戒培訓課程。

第三十條  投资者、居間人、期貨公司之间发生的投诉、纠纷等事項可以提請協會或者其他相關機構進行投訴處理或者調解。

协会與地方期貨业协会建立纠纷调解协作机制,具体调解工作可以委托地方期貨业协会開展。

第三十一條  协会可以按照相关自律規則,对期貨公司開展居間合作情况进行定期或者不定期的现场或者非现场自律检查,期貨公司及居間人應當予以配合。

第三十二條  协会根据居間人投訴等信息建立居間人提示名單期貨公司應當督促居間人積極采取措施妥善解決糾紛,化解與客戶的矛盾

居間人積極解決問題有效整改的,協會將其移出提示名單。

第三十三條  居間人違反本辦法第三章有关规定的,协会將其列入失信名單並在協會官方網站公示:

(一)違規行爲損害投資者利益或者造成不良影响的,对其采取列入居間人失信名单3至12个月的措施,责令其整改,并要求相关人員參加懲戒培训;

(二) 违规情节严重,造成重大不良影响、损害行业利益的,参照《中国期貨业协会紀律懲戒程序》,永久列入居間人失信名單。

居間人被列入失信名单期間,期貨公司不得與其簽訂新的居間合同;居間合同存續的,期貨公司不得其開發的新客戶签订期貨经纪合同;是否继续支付居間報酬,可以在居間合同中約定。

第三十四條  期貨公司及其工作人員有下列情形之一的,協會可以視情節輕重予以提示或者依据《中国期貨业协会批评警示程序》《中国期貨业协会紀律懲戒程序》采取相應的紀律處分措施,並可向中國證監會及其派出機構就相關責任人提出不適當人選建議:

(一) 未建立健全居間人内控管理机制,或者未有效執行內部管理制度

(二) 未按要求进行居間人信息登记報告或者登记報告的信息存在虛假記載、不及時、不准確、不完整

(三) 工作人員违反利益冲突防范规定;

(四) 知晓或者應當知晓居間人有違反本辦法規定的禁止性行爲,未及时制止或者行使相关权利;

(五) 知晓或者應當知晓居間人不符合本办法规定的合作條件,仍與其開展居間合作;

(六) 超額或者变相支付居間報酬;

(七) 違反本辦法規定的條件開展居間合作;

(八) 一年内與其開展居間合作的超过2家機構或者10名个人被列入居間人失信名单;

(九) 違反本辦法第二十一條規定

(十) 其他違反本辦法規定的行为。

期貨公司因存在上述情形采取限期整改措施期間不得與居間人签订新居間合同,居間合同存續的不得其開發的新客戶签订期貨经纪合同

第三十五條  期貨公司、居間人违反法律法規、部門規章、其他规范性文件,需要对其采取行政监管措施或者行政处罚的,由协会移交中国证监会等有权机关處理,涉嫌犯罪的,由协会移送公安等有权机关處理。

第三十六條  期貨公司、居間人主动发现違反本辦法的行为并積極有效整改,落实责任追究,且及时向协会報告的,协会可以酌情对其免除纪律处分或者从轻、减轻處理。

第七章  附則

第三十七條  本辦法自施行之日起至20229月9日为过渡期。过渡期内,期貨公司不得新增與不符合本办法规定的居間人開展居間合作。对于合同存续期内的居間人,如不符合本办法规定,期貨公司应在过渡期内完成合同解除及相关善后工作。过渡期满,经检查发现期貨公司未按照本办法要求执行的,协会将按照有关规定给予纪律处分。

第三十八條 本辦法由協會負責解釋。

第三十九條 本辦法自20219月10日起施行。

附件1

期貨居間人承诺书

(注:期貨公司可以据实增加相应內容,但不得删减)

 

本人自愿接受中国期貨业协会的自律管理,遵守法律法規、《中国期貨业協會章程》、期貨从业人員執業行爲准則》及本办法等规定,对違反本辦法的行为自愿接受处罚,并承诺如下:

一、本人符合《期貨公司居間人管理办法》第七条规定的條件,已明确知悉本人作为居間人的权利、義務與责任。

二、本人不存在《期貨公司居間人管理办法》第九条及第十条规定的禁止类情形。

三、本人在與期貨公司開展居間合作期間,自觉接受期貨公司管理,主动向投资者明示居間人身份,不以期貨公司或者其员工、代理人的身份对外開展业务,不擅自印刷和发放宣传资料,不为投资者提供集中交易场所或者交易设施。

四、本人已正确、主动地向投资者进行期貨投资风险提示與风险警示,如实披露期貨公司的资质等真实情况,不介绍超出风险承受能力的投资者从事期貨投资,開展超过居間合同约定合作范围居間活动

五、不以任何形式参與期貨配资,变相非法集资或者融资。

六、不代理投資者辦理賬戶開立、銷戶、結算簽字,或者資金存取、劃轉、查詢等事宜。

七、不接受投资者委托,代理投资者从事期貨交易。

八、不为投资者介绍代理人代其进行期貨交易。

九、不向投資者作獲利保證或者約定分享利益、共擔風險的承諾。

十、不提供、传播虚假或者误导投资者的信息,不夸大或者片面宣传投资业绩,或者诱使投资者进行期貨交易。

十一、不采取攻击、贬低竞争对手等不正当手段招揽、争抢客戶。

十二、 不通过非法手段或者以合法形式掩盖非法目的等手段,将本应属于期貨公司或者投资者的利益违法转移给其他主体。

十三、不虛構居間人或者担任挂名居間人。

十四、不要求期貨公司支付與居間合作无关的费用。

十五、不委托他人代理其開展居間活动

十六、不泄露投資者的商業秘密或者個人隱私。

十七 以任何形式向投資者提供包括但不限于品種、價位、方向、數量等指向明確的交易建議。

十八、不干扰或者唆使、协助他人妨碍期貨监督管理或者自律管理工作。

本人将严格遵守以上承诺,在與期貨公司開展居間合作时勤勉尽责,坚持投資者利益优先,按时准確報告居間合作相关信息,自願承擔因違反上述承諾所引起的一切法律責任。

 

 

承諾人:          (簽字)

 

 

日期:              


附件2

 

期貨居間投资者风险告知书

(注:期貨公司可以据实增加相应內容,但不得删减)

 

尊敬的投資者_________:

投资有风险。当您进行期貨投资时,可能获得投资收益,但同时也面临着投资风险。您在通过居間人介绍與期貨公司签订期貨经纪合同之前,请仔细阅读本风险告知书,认真考虑投资存在的各项风险因素,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出决策。

一、期貨公司声明

(一) 居間人不是期貨公司员工:居間人独立于期貨公司和投资者之外,是为投资者提供與期貨公司订立期貨经纪合同的中介服务,独立承担基于提供中介服务所产生的权利義務的机构和自然人

(二) 除本公司统一对外提供的期貨类研发報告及有关信息外,居間人向您阐述的與期貨交易相关的行情分析及建议均代表其个人观点。您與居間人私下签订的所有协议仅代表您个人行为,與本公司无关。

(三) 您可以通过以下方式查询居間人信息:若居間人在为您提供服务的过程中出现任何问题,请及时與我司联系,我们将竭诚为您服务。

官方網站(告知客戶查询路径):

投訴電話:

投訴郵箱:

二、期貨居間人声明

(一)居間人不是期貨公司员工:居間人独立于期貨公司和投资者之外,是为投资者提供與期貨公司订立期貨经纪合同中介服务,独立承担基于提供中介服务所产生的权利義務的机构和自然人

(二)居間人已确认投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配:居間人已明确了解投资者的基本情况、财务状况、投资知识、投资经验、风险偏好等信息,并向投资者明确介绍期貨投资的风险。

(三)居間人在執業过程中,可以根据期貨公司的委托,从事下列部分或者全部活动:

1.向期貨公司介绍投资者,并促成投资者與期貨公司签订期貨经纪合同;

2.向投资者介绍期貨公司的基本情况;

3.向投资者介绍期貨投资的基本常识包括但不限于开户、交易、追加保证金、强行平仓、资金存取等;

4.向投资者介绍與期貨投资有关的法律法規、部門規章、自律規則和期貨公司的有关规定;

5.向投资者传递由期貨公司统一提供的公司宣传推介材料;

6.中國期貨业協會認定的其他活動。

(四)居間人严禁出现下列行爲:

1.以任何形式参與期貨配资,变相非法集资或融资;

2.接受投资者委托,代理投资者从事期貨交易,或者代理投资者办理账户开立、销户、结算簽字、资金存取、划转、查询等事宜;

3.为投资者提供集中交易场所或者交易设施,以期貨公司员工、代理人的身份对外開展业务,擅自印刷和发放宣传资料,以及向投资者发出容易使其对居間人身份产生误解的其它信息;

4.虛構或者担任挂名居間人;

5.隐瞒重要事实或进行误导性陈述,提供、传播虚假或者误导投资者的信息,夸大或者片面宣传投资业绩,向投资者作获利保证或者共担风险的承诺,诱使投资者进行期貨交易;

6.为投资者介绍代理人代其进行期貨交易;

7.要求期貨公司支付與居間合作无关的费用;

8.開展超过居間合同约定合作范围居間活动

9.委托他人代理其開展居間活動;

10.以任何形式向投資者提供包括但不限于品種、價位、方向、數量等指向明確的交易建議。

11.損害投資者合法權益或者擾亂市場秩序的其他行爲。

三、投資者聲明

作为期貨投资者,本人/机构已仔细阅读本风险告知书,充分了解并谨慎评估自身风险承受能力,自愿自行承担期貨投资所面临的风险。本人/机构做出以下陈述和声明,并确认其內容的真实和正确(自然人投資者在每段段尾【________】内签名,机构投資者在本页、尾页盖章,加盖骑缝章):

自然人居間人姓名及登记编号:【_______         

(一)本人/机构知晓:居間人不是期貨公司员工,居間人独立于期貨公司和投资者之外,为投资者提供與期貨公司订立期貨经纪合同的中介服务,独立承担基于提供中介服务所产生的权利義務的机构和自然人。【________】

(二)本人/机构知晓:除期貨公司统一对外提供的期貨类研发報告及有关信息外,居間人向本人/机构阐述的與期貨交易相关的行情分析及建议均代表其个人观点,本人/机构與居間人私下签订的所有协议仅代表本人/机构个人行为,與期貨公司无关。【________】

(三)本人/机构知晓:期貨公司及居間人不應當对本人/机构的投资收益状况作出任何承诺或担保。【________】

(四)本人/机构知晓:期貨公司将从投资者交易产生的手续费中提取一定金额作为支付予居間人的報酬。________】

(五)本人/机构知晓:期貨居間人声明中关于居間人禁止行为的规定。【________】

 

 

期貨投资者(簽章):            經辦人(簽字

 

期貨居間人(簽章):            經辦人(簽字

 

期貨公司(簽章):              經辦人(簽字

 

 

日期:


附件3

居間人合作情况報告(季報樣表)

 

說明:

樣表僅供參考,實際內容期貨公司按照协会居間人管理信息系統的要求

 

 

居間人信息

居間人

姓名

身份

信息

合作

期限

居間客戶

數量

居間客戶权益

居間客戶

手續費收入

居間報酬金额

備注

XX

 

 

 

 

 

 

 

XX

 

 

 

 

 

 

 

XX

 

 

 

 

 

 

 

XX

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件下載:

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